Платформа Stacks привлекла внимание разработчиков своей простотой в использовании и мощным языком смарт-контрактов Clarity. На ней уже развернуто defi множество инновационных проектов, таких как DEX Alex, NFT-маркетплейс Gamma и платформа для создания токенов STXNFT. INJ — это нативный токен экосистемы Injective, который используется для управления протоколом, стейкинга и снижения торговых комиссий. Благодаря модульной архитектуре и совместимости с космической экосистемой (Cosmos) Injective может обрабатывать тысячи транзакций в секунду и предлагать низкие комиссии без ущерба для безопасности.
Все о DeFi: как технология совершает революцию в финансовой индустрии?
Децентрализованная биржа предоставляет пользователям полный контроль над их средствами, повышая безопасность и прозрачность финансовых операций. Сфера финансов приобретает новый облик благодаря революции, которые приносят децентрализованные сервисы. DeFi предлагает пользовательские решения, которые изменяют наш подход к управлению капиталом, инвестициям и доходам. Этим технологиям под силу трансформировать традиционные финансовые структуры в прозрачные и доступные каждому системы.
DeFi: определение и схема работы
Также сводится к минимуму человеческий фактор, поскольку вся работа автоматизирована. Когда в 2022 году власти США наложили санкции на криптовалютный микшер Tornado Cash, они перекрыли доступ к сайту проекто и ограничили популярные криптосервисы от взаимодействия с ним. Но смарт-контракты, на которых этот протокол работал, так и остались нетронутыми и по сей день работают в блокчейне Ethereum. Когда власти говорят, что ограничивают доступ к тому или иному DeFi-протоколу, они говорят именно про пользовательские интерфейсы. Для совершения сделок используется, как правило, Ethereum и реже — биткоин.
Разблокирование ценности средств в стейкинге
По состоянию на 19 марта 2024 года цена UNI составляет $11.19, а рыночная капитализация превышает $6 млрд. Токен доступен для покупки и торговли на Uniswap, а также на большинстве крупных централизованных бирж, включая Binance, Coinbase и Kraken. Стоит отметить, что не все криптовалютные проекты полностью децентрализованы. Некоторые биржи и сервисы, такие как Binance, сочетают элементы централизации и децентрализации. Они могут вводить свои правила и ограничения для пользователей, но при этом работают с криптоактивами и используют блокчейн. В отличие от централизованной финансовой системы, высокий уровень автоматизации DeFi-решений позволяет устранить большое количество ошибок, имеющих отношение к человеческому фактору.
Децентрализованное криптовалютное кредитование
Для участия в DeFi также потребуется кошелек MetaMask, который совместим со всеми DeFi-протоколами. После покупки USDT на бирже, необходимо отправить их на кошелек MetaMask и привязать его к выбранному протоколу. После установления связи можно разместить свои средства на протоколе. Сразу после запуска проекты обычно предлагают большие фермерские бонусы, которые могут привести к номинальной доходности до 1000%.
Криптокошелек Trust Wallet и токен TWT
- Биткоин открыт для всех, и никто не имеет полномочий изменять его правила.
- Пользователи могут зарабатывать доход, управляя средствами самостоятельно.
- Смарт-контракты выполняются автоматически и не могут быть изменены задним числом, исключая возможность мошенничества или несанкционированного вмешательства.
- DeFi представляет собой финансовые инструменты, которые функционируют в виде приложений и сервисов, созданных на блокчейне.
- Маркетплейсы для кредитования на блокчейне снижают риск вмешательства третьей стороны и делают займы и кредиты более дешевыми, быстрыми и доступными.
Призовой фонд формируется за счет всех процентов, полученных от предоставления депозитов за билеты, как в приведенном выше примере кредитования. Они работают на том основании, что заем берется и выплачивается в рамках одной транзакции. Если он не может быть возвращен, транзакция отменяется, как будто бы ничего не произошло.
Преимущества и Недостатки Децентрализованных Финансов
Давайте подробнее рассмотрим каждый из этих токенов и проекты, которые за ними стоят. Главное различие заключается в степени централизации и контроля. Традиционные деньги, как доллары, евро и рубли, полагаются на централизованные институты, такие как банки, правительства и регуляторы. Они устанавливают правила, контролируют денежные потоки и имеют доступ к личным данным пользователей. Например, чтобы получить банковскую карту в России, необходимо предоставить паспортные данные, подписать договор, а иногда даже сдать биометрию, такую как отпечатки пальцев. Решения DeFi-сектора могут устранить проблемы повышенного уровня централизации, с которым сталкиваются криптопроекты.
В этой статье вы узнаете, чего ожидать от DeFi 2.0 в ближайшее время и почему DeFi 2.0 необходимы для решения не решенных проблем экосистемы. Объём рынка DeFi достиг максимальных значений в ноябре 2021 года на фоне обновления самой капитализированной криптовалютой, биткоином, максимума стоимости близ уровня $69 тыс. 💳 Проводить транзакции можно при помощи различных криптовалют, включая биткоин и Ethereum. Стоимость транзакций в сети биткоина недостаточно низкая, чтобы конкурировать с банковскими переводами (кроме отдельных случаев), стоимость которых может достигать пары долларов. При этом сеть BTC уступает популярным платёжным системам по скорости. Статистику легко объяснить — человеку сложно обойтись без банковских инструментов.
Эта тема по-прежнему сложна для большинства пользователей, и никто не должен использовать финансовые продукты без полного их понимания. Над упрощением процесса, особенно для новых пользователей, все еще ведется работа. Мы уже увидели успех в разработке новых способов снижения риска и заработка APY, но полностью ли DeFi 2.0 оправдает свои ожидания, станет понятно только со временем. Например, представьте, что вы добавляете токен в односторонний пул ликвидности, где вам не нужно добавлять второй токен. Затем вы будете получать комиссию за свопы в соответствующей паре.
Сложно разработать продукты с минимальным риском ошибки пользователя, когда они развертываются поверх неизменяемых блокчейнов. Смарт-контракты быстрее и проще использовать, что снижает риски для обеих сторон. Поскольку компьютерный код уязвим и подвержен ошибкам, конфиденциальная информация, заблокированная в смарт-контрактах, может быть под угрозой. Например, вы можете регулярно получать вознаграждения за майнинг биткоина, делегирование BNB или предоставление ликвидности.
Затем эти данные синхронизируются с сотнями тысяч других узлов сети и проверяются на достоверность, образуя одну гигантскую распределенную базу данных. Подмена одного блока означает создание ложного блока, который будет отвергнут всей сетью. Поскольку блоки содержат смарт-контракты, хранящие информацию, такая децентрализованная структура делает DeFi-протоколы защищенными от взлома. В Ethereum существует виртуальная машина Ethereum Virtual Machine (EVM) — программный слой поверх блокчейна Ethereum, выполняющий код смарт-контрактов. Тем не менее, DeFi-протоколы или децентрализованные приложения (dApps) существуют во всех программируемых блокчейн-сетях за пределами биткоина (Cardano, Aptos, Solana и других). Компьютерные программы запускают смарт-контракты в автоматическом режиме.
Некоторые проекты, такие как Lido Finance, предлагают стейкинг в виде токенов стандарта ERC-20, что позволяет использовать застейканные активы в других DeFi-протоколах для дополнительного дохода. Оракулы — это сервисы, которые обеспечивают надежную передачу данных из внешнего мира в блокчейн и смарт-контракты DeFi-протоколов. Оракулы агрегируют данные из различных надежных источников, проверяют их достоверность и передают в блокчейн в формате, пригодном для использования смарт-контрактами. Они выступают в роли доверенных посредников между внешним миром и децентрализованными приложениями. Криптовалюты – это лишь один из компонентов DeFI-направления,благодаря которому в рамках концепции удается формировать по-настоящемупрозрачные и при этом прибыльные финансовые продукты.
В данном разделе рассмотрим наиболее популярные приложения, которые завоевали доверие и признание широкой аудитории. Финансовые сервисы, позволяющие пользователям брать и предоставлять кредиты в цифровых формах. Это открывает новые возможности для управления капиталом и получения прибыли. Децентрализация в финансах заключается в устранении посредников и создании прямых каналов для операций. Это открывает доступ к услугам, которые ранее были доступны только через банки или другие финансовые учреждения. Пользователи могут зарабатывать доход, управляя средствами самостоятельно.
На платформе уже доступны спотовая и деривативная торговля популярными криптоактивами, синтетические акции, Forex и товары. Стабильность и децентрализованная природа Dai сделали его одним из наиболее широко используемых стейблкоинов в пространстве DeFi. Он играет ключевую роль во многих популярных протоколах, таких как Compound, Aave и Uniswap, позволяя пользователям торговать, занимать и предоставлять ликвидность без риска волатильности. 19 марта 2024 года цена ICP достигла $11.19, а рыночная капитализация превысила $5,2 млрд. Токен можно приобрести на ведущих централизованных биржах, таких как Binance, Coinbase и Huobi, а также на нативной DEX платформы – Sonic. Internet Computer — это революционная блокчейн-платформа, разработанная некоммерческой организацией DFINITY Foundation.
Кредиторы, которые одалживают деньги на DeFi-платформах, получают более высокие процентные ставки в отличие от предлагаемых традиционными финансовыми учреждениями. На DeFi-платформах этого типа пользователи прогнозируют изменения в различных сферах. Это может быть как исход футбольного матча, так и результаты президентских выборов.
Кроме того, многие проекты поощряют поставщиков ликвидности дополнительными токенами управления, которые дают право голоса и часть прибыли протокола. Еще в 2018 году криптовалютная биржа Binance взяла курс на децентрализацию. Первые ее шаги в этой области связаны с Binance Chain – внутренним блокчейном. Его целью было вывод на рынок новых токенов и осуществление торгов между ними. Позже Binance Chain использовался для релиза децентрализованной биржи, ныне Binance DEX.
То есть пользователи вносят собственные активы, поддерживая ликвидность пула. » Однако это скорее функция по умолчанию для токенов на Ethereum. Поэтому вы можете получить контроль и безопасность Bitcoin в сочетании с услугами, предоставляемыми финансовыми учреждениями.
DeFi (decentralized finance, децентрализованные финансы) — набор сервисов и приложений, разработанных с использованием блокчейна, криптовалют/токенов и смарт-контрактов. Эти сервисы интегрируются в единую сеть, предлагая пользователям услуги, которые обычно предоставляют банки и другие финансовые организации. В контексте децентрализованных финансов под протоколом подразумевают программный код, который регулирует то, как используются цифровые активы в блокчейн-сети. Данный термин расшифровывается как децентрализованные финансы (decentralized finance, DeFi). Он означает совокупность блокчейн-протоколов, позволяющих предоставлять финансовые услуги без участия в сделке классических посредников, таких как банки, брокеры и биржи криптовалют.
